Namen in pravna podlaga
Postopek preverjanja identitete se izvaja v skladu z Zakonom o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (ZPPDFT-2) ter Zakonom o igrah na srečo. Obveznost identifikacije velja za vse registrirane uporabnike in izhaja iz veljavne slovenske zakonodaje ter predpisov Evropske unije na področju preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma.
Nadzor nad izvajanjem teh obveznosti opravljata Finančna uprava Republike Slovenije prek Specialnega finančnega urada ter Urad Republike Slovenije za preprečevanje pranja denarja.
Obveznost identifikacije
Vsak uporabnik je dolžan opraviti postopek preverjanja identitete pred pridobitvijo polnega dostopa do storitev. Brez uspešno zaključene identifikacije ni mogoče obdelati zahtevkov za izplačilo niti zagotoviti dostopa do vseh funkcij računa.
Identifikacija je obvezna v naslednjih primerih:
- ob odprtju računa in pred prvim polnim dostopom do storitev
- kadar posamezna transakcija ali več med seboj povezanih transakcij doseže vrednost 15.000 EUR ali več
- kadar vplačilo stave ali izplačilo dobitka doseže vrednost 2.000 EUR ali več
- kadar obstajajo okoliščine, ki zahtevajo okrepljene ukrepe skrbnega preverjanja stranke
Zahtevani dokumenti
Za uspešno izvedbo postopka preverjanja identitete mora uporabnik predložiti naslednje dokumente in podatke.
1. Uradni identifikacijski dokument
Sprejemljivi identifikacijski dokumenti so:
- veljavna osebna izkaznica
- veljaven potni list
- veljavno vozniško dovoljenje
Dokument mora biti izdan s strani pristojnega državnega organa, vsebovati fotografijo imetnika in biti v celoti čitljiv. Kopije dokumentov z vidnimi znaki ponarejanja ali dokumenti s pretečenim rokom veljavnosti niso sprejemljivi.
2. Dokazilo o naslovu
Dokazilo o naslovu ne sme biti starejše od treh mesecev in mora vsebovati polno ime uporabnika ter naslov stalnega ali začasnega bivališča. Sprejemljivi dokumenti so na primer:
- račun za komunalne storitve
- bančni izpisek
3. Davčna identifikacijska številka
Uporabnik je dolžan posredovati svojo davčno identifikacijsko številko, ki se zbira in obdeluje v skladu z zahtevami ZPPDFT-2.
4. Podatki o bančnem računu
Kadar to zahtevajo veljavna zakonodaja ali interni postopki, mora uporabnik posredovati podatke o bančnem računu, ki se uporablja za izvedbo transakcij.
Zbrani podatki
V okviru postopka identifikacije se zbirajo in obdelujejo zlasti naslednji podatki:
- vrsta, številka, izdajatelj in datum veljavnosti identifikacijskega dokumenta
- državljanstvo
- občina stalnega ali začasnega bivališča
- davčna identifikacijska številka
- podatki o bančnem računu
Vsi zbrani podatki se hranijo v skladu z zakonsko določenimi roki in se ne posredujejo tretjim osebam, razen v primerih, ki jih določa zakon, na primer pri poročanju Uradu Republike Slovenije za preprečevanje pranja denarja.
Postopek in rok izvedbe
Uporabnik predloži zahtevane dokumente prek za to predvidenega postopka na uporabniškem računu. Dokumenti se pregledajo ročno ali s pomočjo avtomatiziranih orodij. Postopek preverjanja praviloma traja od 24 do 48 ur od prejema vseh zahtevanih dokumentov.
Subjekt, ki izvaja storitev, si pridržuje pravico zahtevati dodatne dokumente ali pojasnila, kadar obstajajo neskladja v predloženih podatkih ali kadar to zahtevajo veljavni predpisi.
Elektronska in video identifikacija
V skladu s 27. členom ZPPDFT-2 in veljavnimi smernicami za koncesionarje iger na srečo je identifikacija fizične osebe mogoča tudi brez osebne navzočnosti z uporabo video elektronske identifikacije. Ta metoda je dopustna, kadar so izpolnjeni vsi predpisani pogoji, zlasti:
- raven zanesljivosti identifikacije je visoka
- prvi plačilni tok poteka prek bančnega računa stranke pri kreditni instituciji
- uporabnik je polnoleten (nad 18 let)
- uporabnik prebiva v državi z učinkovitim sistemom preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma
Starostna omejitev
Minimalna zakonska starost za sodelovanje v igrah na srečo v Republiki Sloveniji je 18 let. Starost vsakega uporabnika se preveri na podlagi uradnega identifikacijskega dokumenta. Dostop do storitev je do zaključka tega preverjanja omejen. Osebam, mlajšim od 18 let, je dostop do storitev trajno onemogočen.
Posledice nepredložitve dokumentov
Kadar uporabnik ne predloži zahtevanih dokumentov v razumnem roku ali kadar predloženi dokumenti ne izpolnjujejo zahtevanih pogojev, lahko pride do naslednjih ukrepov:
- omejitev ali začasna onemogočitev dostopa do uporabniškega računa
- zadržanje obdelave zahtevkov za izplačilo do zaključka postopka preverjanja identitete
- poročanje pristojnim organom, kadar to zahtevajo veljavni predpisi
Zavrnitev sodelovanja v postopku preverjanja identitete se šteje za kršitev pogojev uporabe in lahko vodi do zaprtja uporabniškega računa.
Varstvo osebnih podatkov
Osebni podatki, zbrani v okviru postopka identifikacije, se obdelujejo izključno za namene izpolnjevanja zakonskih obveznosti na področju preprečevanja pranja denarja, financiranja terorizma in izvajanja iger na srečo. Podrobnosti o obdelavi osebnih podatkov, rokih hrambe ter pravicah uporabnikov so opredeljene v Politiki zasebnosti Korona Casino.
Stik s podporo
Za vprašanja v zvezi s postopkom preverjanja identitete se lahko uporabniki obrnejo na ekipo za podporo strankam prek kontaktnih podatkov, navedenih na uradni spletni strani Korona Casino.